平安银行、邮储银行、人保财险3家机构被罚没近9000万元
简要回答
中国央行在7月7日公布对平安银行,邮储银行以及人保财险的处罚详细信息。平安银行因10项违法行为,总罚款数为3492.5万元,没收违法所得1848.67元。邮储银行因未实现违法行为被罚款总计3186元,同时人保财险也收到了中国央行的罚单,罚款金额464万元。
平安银行的违法行为包括违反账户管理规定、违反反假货币行业业务管理规定、占压财政款或资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易、违反消费者金融信息保护管理规定,以及违反金融营销宣传管理规定。
邮储银行涉及道德违规违纪行为与平安银行几乎没有太大的差别。银保财险的违纪行为涉及未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告。
中国央行对于这三家机构的罚款总计接近9,000万元,本次处罚也能够凸显出金融管理部门对于金融合规的重视程度。平安银行以及邮储银行都是大型商业银行,金融管理部门对于这些银行的违规行为是零容忍的态度。只有严厉的处罚,才能够提高金融机构的合规意识,推动整个金融行业的健康发展。
本次对三家金融企业作出处罚也是在向金融机构发出信:合规意识和风险管理必须放在首,金融机构应该加强内部合规制度的建设,需要注重客户身份识别,加强交易监测和报告。从而杜绝一些不合法的活动产生,比如洗钱,恐怖融资等等。
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